Je veux préparer ma retraite

Réforme après réforme, la question de la retraite devient toujours plus sensible… La balle est donc dans votre camp pour assurer votre avenir ! Nous sommes là pour vous aider à faire les bons choix et préparer votre retraite dès aujourd'hui, dans les meilleures conditions.

Les + du Crédit Mutuel du Sud-Ouest

  • Des solutions pour épargner en défiscalisant
  • Des produits d'épargne à souscrire à titre individuel
  • Un accompagnement sur le long terme pour la cession de votre activité

Votre entreprise peut vous y aider

  • Dans le cadre de la loi Madelin : grâce au contrat Prévi-Retraite Indépendant Pros(1), il est possible de se constituer à son rythme, dans un cadre fiscal avantageux, une épargne retraite complémentaire.
  • Epargnez… défiscalisez : avec nos formules d'épargne salariale (PERCO(2)), vous maîtrisez vos charges sociales et constituez une épargne retraite diversifiée et exonérée d'impôts(3).

Info + : pour optimiser votre retraite, vous pouvez cumuler ces deux solutions ! Parlez-en à votre conseiller.

A titre individuel, vous avez de la ressource

  • Faisons le point ensemble : à l’aide du bilan Retraite qu’il aura établi avec vous, votre conseiller vous proposera également des solutions à titre privé en fonction de vos priorités : PERP, assurance-vie etc…
  • Etablissons la bonne stratégie : parce que votre situation peut changer à tout moment, les solutions retenues s’inscriront dans un dispositif global et nous pourrons les faire évoluer.

Et la cession de votre entreprise, vous y avez pensé ?

Anticiper, c'est gagner !

Votre conseiller connaît bien les activités artisanales et les différents réseaux professionnels. Il vous aidera, avec l'aide de votre expert-comptable, à définir le chemin optimal pour céder votre affaire…et préparer votre retraite !

Les avantages fiscaux cités sont soumis au respect des conditions et limites fixées par la réglementation fiscale en vigueur.

  1. (1)

    Prévi-Retraite Indépendants Pros est un contrat d'assurance de groupe de retraite supplémentaire des professions non salariées, de type multisupport, géré par Suravenir, entreprise régie par le code des assurances.

  2. (2)

    Plan d'Epargne pour la Retraite Collectif (PERCO).

  3. (3)

    Pour toute souscription/adhésion, entre le 15 janvier et le 31 décembre 2021, d’un contrat d’assurance Auto, Multirisques Habitation (sauf Propriétaire Non Occupant), Santé individuelle, Prévi-Accident de la Vie, Prévi-Famille (sous réserve de garantir un capital minimum de 20 000 €), les 2 premiers mois de cotisation sont remboursés sur la base de la cotisation annuelle de la première année dès l’expiration du délai de renonciation et sous réserve du paiement des cotisations.
    La souscription est soumise à l’acceptation de votre dossier par l’assureur. Les contrats Auto, Multirisques Habitation, Santé, Prévi-Accident de la Vie sont souscrits auprès de Suravenir Assurances entreprise régie par le Code des assurances.
    Prévi-Famille est un contrat d’assurance de groupe de type "temporaire décès" géré par Suravenir entreprise régie par le Code des assurances.